폰지사기란 폰지사기 수법과 찰스 폰지 알아보기

폰지사기란 폰지사기 수법과 찰스 폰지 알아보기

사기의 종류와 방법도 기술의 발전으로 점점 늘어가고 있습니다. 사기는 대부분 타인의 신뢰를 산 상태에서 교묘한 술수로 남에게서 금전을 탈취하는데 뉴스에서 나오는 사기범 이야기를 들어보면 저게 되나라는 생각을 할 수 있지만 그들의 타깃이 된다면 그럴싸한 이야기들로 인하여 나도 모르게 피해를 볼 수밖에 없습니다.

 

 

때문에 나는 객관적이니까 사기범에게 속은 피해자가 멍청해서 속은거다라고 속단하는 것은 경솔한 행동입니다. 사기를 당한 사람이 더 의심하지 않은 경우도 있지만 대개 의심의 의심의 의심 끝에 피해를 당하기 때문에 이러한 사기범들의 표적이 된다면 그들의 체계적 계획들과 현란한 언변은 속지 않고 넘어가는 것이 어렵습니다. 최근에는 이러한 여러 사기 형태 중 폰지 사기에 대한 이야기가 많이 나오는데 가장 최근에는 루나라는 가상화폐를 둘러싼 폭락을 보며 이것 또한 폰지 사기가 아니냐는 이야기들이 나오는데 폰지 사기가 무엇인지 어떤 형태로 나를 속이려 드는지 한번 자세히 알아보겠습니다.

 

 

 

 

폰지 사기란 Ponzi Scheme

폰지 사기는 쉽게 이해하면 피라미드 다단계 수법으로 이해하면 됩니다. 대개 형태는 신규 투자자로부터 투자를 유치받으면 거액의 배당 혹은 이자를 약정하고 처음에는 잘 지급하다가 나중에는 점차 금액을 줄여가며 나중에는 원금을 횡령하는 방식으로 1920년대 미국에서 찰스 폰지가 처음 행한 데에서 유명해졌으며 다른 말론 폰지 게임이라고도 합니다.

찰스 폰지 (1882~1949)

찰스 폰지는 1903년에 이탈리아에서 도미한 이탈리아인으로 도박과 낭비를 지속하며 전과자가 되었습니다. 하지만 사업수완은 있어서인지 국제우편 쿠폰이 1차 세계 대전 이후 변한 환율이 아닌 전쟁 전 환율로 교환하는 점을 보고 해외에서 대량 매입 후 미국에서 유통시키는 차익을 얻은 사업을 구상하였는데 이 과정에서 투자자들에게 45일 후에는 원금의 50%, 90일 후 원금의 100%에 이르는 수익을 지급하겠다고 약속하였고 역시 처음에는 투자자들에게 약정된 수익금을 지급했고 이후 추가로 투자자를 모집했습니다. 이러한 소문은 역시 미 전역으로 금새 퍼져나갔는데 몇 달만에 투자 총액은 어마어마하게 늘어나 갑부가 되었습니다.

하지만, 위에서 언급했듯 폰지 사기가 피라미드였다라는 것을 다시 상기시켜보면 기존 투자자에게는 나중에 투자한 사람의 돈으로 투자하는 금융 피라미드였습니다. 종국에는 보스턴 우체국에서 폰지가 운영하는 국제우편 사업을 허용하지 않았고 국제우편 쿠폰 환전하는 기일도 점점 오래 걸렸기 때문에 투자금 회수를 시작했으며 이에 폰지가 구상한 사업은 쉽게 몰락했고 1920년 8월에 파산신고와 함께 사기혐의로 구속되었습니다. 다시 보석으로 풀려난 그는 1925년 부동산 거품기에 유령회사를 차려 유사한 방식으로 사기행각을 벌이다 다시 체포되어 징역형을 선고받았으며 이후 폰지는 금융 피라미드의 아버지(?)로 지금에 이르고 있습니다.

 

 

 

 

폰지 사기 국내 실제 사례

폰지 사기 국내 실제 사례 1. 조희팔 사건

국내에도 여러 폰지 사기 사례가 있는데 여기에는 희대의 사기꾼이 엮여 있는 경우가 많습니다. 희대의 사기군 중 한 명인 조희팔 역시 폰지와 마찬가지로 사람들에게 투자금을 주면서 회수가 가능하다고 신뢰를 조금씩 쌓아갔으며 투자자들은 점점 투자금 규모를 늘려 갔고 역시 결론은 많은 돈이 모였을 때 쯤, 조희팔은 투자금을 들고 도주하여 많은 피해자들이 나타났습니다.

폰지 사기 국내 실제 사례 2. 재택 알바

국내 실제 사례는 쉽게 우리가 볼 수 있는 재택 알바입니다. 부업이라고 유명한 이동통신기기 판매 업종으로 이는 휴대전화를 구입하여 생긴 수익을 이전에 가입한 회원들에게 나눠주는 방식으로 진행되는데 다른 폰지사기와 마찬가지로 결국 수익을 들고 잠수를 타면 이에 가담한 사람들이 모두 피해자가 될 수 있어 주의가 요구됩니다.

 

폰지 사기 국내 실제 사례 3. 대여업

또한 스포츠카 대여사업으로 투자금을 보장해준다거나 투자한 돈을 돌려받지 못하는 이야기가 TV에 종종 나오는 경우가 있는데 손쉽게 돈을 벌 수 있는 행위에는 늘 폰지사기가 있기에 투자만으로 큰 수익이 나온다는 이야기에는 의심의 눈초리를 한 번쯤 보낼 필요가 있습니다.

폰지 사기에 당하지 않으려면?

폰지 사기 역시 나중에 보면 이런 것에 속다니라는 말을 할 수 있지만 처음부터 의심을 가지고 보면 당하지 않을 가능성이 커 늘 의심의 눈을 기르는 것이 중요합니다. 대부분 수익구조가 내가 투자한 돈보다 훨씬 많은 수익을 받을 수 있다고 이야기하는데 이러한 구조, 즉 확정 이자지급형이라든가 투자한 금액의 2배로 돌려준다는 것은 폰지 사기일 가능성이 크기 때문에 의심이 필요합니다. 100% 이익이 확정된 것이라면 아무래도 다른 사람들에게 나눠줄 가능성이 적기 때문에 반드시 이러한 제안을 받으면 주의를 다하시기 바랍니다.

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